Transmission et héritage : préparer aujourd’hui pour demain
Pourquoi planifier sa succession
Entre le remboursement des dettes, les projets familiaux et la préparation de la retraite, il est facile de se sentir tiraillé. L’équilibre financier repose sur une planification lucide et des choix cohérents.
Sans plan clair, vos héritiers peuvent faire face à :
Des impôts importants
Des délais de succession
Des conflits familiaux
Les outils essentiels
La clé est de hiérarchiser vos priorités selon vos valeurs. Si la tranquillité d’esprit est votre objectif principal, le désendettement rapide sera prioritaire. Si votre retraite approche, il est temps de maximiser les cotisations REER et CELI.
Un planificateur financier aide à modéliser plusieurs scénarios pour trouver le juste milieu entre aujourd’hui et demain.
La discipline budgétaire, combinée à une vision à long terme, permet de financer vos projets sans compromettre votre sécurité future.
Testament notarié
Désignation de bénéficiaires (assurance-vie, REER, CELI)
Mandat en cas d’inaptitude
Optimiser la fiscalité successorale
Un plan bien structuré transforme la confusion en clarté. Parlez à un professionnel pour bâtir une stratégie adaptée à votre réalité.
Un planificateur peut :
Minimiser l’impôt au décès
Prévoir le transfert d’entreprise ou de biens
Créer une fiducie pour protéger le patrimoine familial
Conclusion
Préparer sa succession, c’est un acte d’amour et de responsabilité pour ses proches.