Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?

Comprendre votre situation financière globale

Le bilan patrimonial permet d’avoir une vue d’ensemble sur vos actifs (maison, placements, REER, CELI, entreprise) et vos dettes.
C’est la première étape vers une planification claire et réaliste.

Ce bilan permet de recenser vos actifs, dettes, revenus et projets, afin d’identifier vos forces et vos vulnérabilités. Il constitue la base de toute stratégie efficace. Grâce à cette analyse, le planificateur financier peut recommander des stratégies personnalisées : optimisation fiscale, plan de retraite, protection du revenu, etc. C’est aussi un outil de communication au sein du couple ou de la famille, car il clarifie les objectifs et réduit les incertitudes.

Identifier les leviers d’optimisation

Chaque année, votre situation évolue : revenus, taux d’intérêt, fiscalité.
Un bilan régulier aide à :

• Ajuster vos stratégies d’investissement

• Réviser vos protections d’assurance

• Planifier vos retraits de retraite plus efficacement

Anticiper les changements de vie

Mariage, naissance, héritage, achat immobilier — chaque étape de vie a un impact sur votre patrimoine.
Un suivi annuel vous évite les mauvaises surprises et maximise la stabilité financière.

Conclusion

Faire un bilan patrimonial chaque année, c’est comme faire un check-up financier : une habitude essentielle pour votre sérénité et celle de votre famille.